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                                                          融资性担保公司管理暂行办法

                                                          发布者: 发布时间:2016/11/15 16:38:00 来源: 浏览量:

                                                              融资性担保公司管理暂行办法

                                                          第1章然后

                                                          第一条为了加强对融资担保公司的监督管理aaa,规范融资担保aaa,促进融资担保业的健康发展aaaaa,这些措施是根据《中华人民共和国公司法》aaa,《中华人民共和国担保法》等法律法规制定的aaa,《中华人民共和国合同法》aaaa。

                                                          第二条本办法所称财务担保aaa,是指担保人与银行业债权人和其他债权人的协议aaaa。担保人未履行欠债权人的融资债务的aaa,担保人应当依法承担合同约定的担保责任aaa。 aaa。

                                                          本办法所称财务担保公司aaaa,是指依法设立aaa,经营融资担保业务的有限责任公司和股份有限公司aaaaa。

                                                          本办法所称“监管部门”aaa,是指省aaaa,自治区aaa,直辖市人民政府对本辖区内的融资性担保公司进行监督管理的部门aaa。

                                                          第三条融资担保公司应当以安全aaaa,流动aaaa,盈利为原则aaaaa,建立以市场为导向的经营稳健的经营模式aaaa。

                                                          融资性担保公司应当遵循诚实守信的原则aaa,遵守与企业aaaa,银行业金融机构等客户的业务往来合同协议aaaa。

                                                          第四条融资性担保公司应当依法开展业务aaaaa,不受任何机关aaaa,单位和个人的干涉aaaaa。

                                                          第五条融资担保公司开展业务aaaaa,应当遵守本办法的法律aaaaa,法规和规定aaaaa,不得损害国家利益和公共利益aaa。

                                                          融资担保公司应对客户保密aaa,不得利用客户提供的信息从事与担保业务无关或损害客户利益的任何活动aaa。

                                                          第六条融资性担保公司应当遵循公平竞争原则aaaaa,不得参与不正当竞争aaa。

                                                          第七条融资性担保公司由省aaa,自治区aaaaa,直辖市人民政府管理aaaaa。由省aaaa,自治区aaaa,直辖市人民政府确定的监管部门专门负责本辖区内融资性担保公司的准入aaa,退出aaaa,日常监管和风险处置aaa,并向国际交易日报告aaaaa。 - 国务院设立的融资担保业务部长级联席会议aaaa。

                                                          第二章 设立、变更和终止

                                                          第八条设立融资担保公司及其分支机构aaaaa,由监管部门审批aaaaa。

                                                          经批准设立的融资性担保公司及其分支机构aaaaa,应当向监管部门颁发营业执照aaaaa,并向有工商行政管理部门申请登记aaaaa。

                                                          未经监管部门批准aaaaa,任何单位和个人不得经营融资担保业务aaaa,除法律aaaa,行政法规另有规定外aaa,不得在名称中使用融资担保的字样aaa。

                                                          第九条设立融资性担保公司应当符合下列条件:

                                                          (1)有一个符合《中华人民共和国公司法》的章程aaaaa。

                                                          (2)让股东持续出资aaaaa。

                                                          (3)有注册资本符合本办法的要求aaaa。

                                                          (4)具有合格的董事aaa,监事aaa,高级管理人员和合格的员工aaa。

                                                          (5)具有健全的组织aaaa,内部控制和风险管理系统aaa。

                                                          (6)有符合要求的营业场所aaaa。

                                                          (7)监管部门规定的其他审慎条件aaaaa。

                                                          董事aaa,监事aaaa,高级管理人员和员工的资格管理办法由财务担保业务监督部际联席会议另行制定aaa。

                                                          第十条监管部门应当根据当地实际情况aaaa,规定融资性担保公司的最低注册资本金额aaaa,但不得低于500万元aaa。

                                                          注册资本为实收货币资本aaaaa。

                                                          第十一条设立融资性担保公司aaaa,应当向监管部门提交下列文件和资料:

                                                          (1)申请aaa。拟定融资担保公司的名称aaaaa,住所aaaaa,注册资本和业务范围aaaa。

                                                          (2)可行性研究报告aaaaa。

                                                          (3)法规草案aaa。

                                                          (4)股东名册及其出资和股权结构aaaa。

                                                          (五)股东出资验资证明aaaa,持有注册资本5%以上的股东的信用证和有关资料aaa。

                                                          (6)拟任董事aaaaa,监事和高级管理人员的资格证明aaa。

                                                          (7)业务发展战略和规划aaaa。

                                                          (8)营业场所的证明aaaaa。

                                                          (9)监管部门要求的其他文件和材料aaaaa。

                                                          第十二条融资性担保公司有下列变更之一的aaaaa,由监管部门审批:

                                                          (1)更改名称aaa。

                                                          (2)改变组织形式aaaaa。

                                                          (3)变更注册资本aaaa。

                                                          (4)改变公司的住所aaa。

                                                          (5)调整业务范围aaa。

                                                          (6)董事aaaa,监事和高级管理人员变更情况aaa。

                                                          (7)改变持股5%以上的股东aaa。

                                                          (8)分居或合并aaa。

                                                          (9)修改公司章程aaaa。

                                                          (10)监管部门规定的其他变更aaaa。

                                                          融资担保公司变更涉及公司登记的aaa,经监管部门审批后aaaaa,应当按照规定向工商行政管理部门申请变更登记aaaa。

                                                          第十三条融资担保公司在省aaaaa,自治区aaaa,直辖市设立分支机构的aaa,应当取得融资担保公司监管部门的同意aaa,并经监管部门审核批准aaaaa。在哪里建立分支机构aaa。

                                                          第十四条融资担保公司因公司章程的分立aaa,合并或者解散而需要解散的aaaaa,应当由监管部门审批aaaa,并提交注销登记申请aaa。工商行政管理部门及时提交审批文件aaaa。

                                                          第十五条融资担保公司有重大违法经营活动aaa。如果不被撤销aaaa,将严重危害市场秩序aaaa,损害公共利益aaa,监管部门应予以撤销aaa。除法律aaa,行政法规另有规定外aaaaa。

                                                          第十六条融资担保公司解散或者撤销的aaaa,应当依法设立清算组进行清算aaaaa,并按照债务清偿计划及时偿还相关债务aaa。监管机构监督其清算程序aaa。

                                                          在担保责任被撤销之前aaa,公司的股东不得分配公司的财产或从公司获得任何利益aaa。

                                                          第十七条融资担保公司未偿还到期债务aaa,资产不足以清偿所有债务或者流动性明显不足的aaaaa,依法破产的aaaaa。

                                                          第三章 业务范围

                                                          第十八条融资性担保公司经监管部门批准aaa,可以经营部分或者全部以下融资担保业务:

                                                          (1)贷款担保aaaaa。

                                                          (2)票据承兑保证aaa。

                                                          (3)贸易融资担保aaaa。

                                                          (4)项目融资担保aaaaa。

                                                          (5)信用证担保aaaa。

                                                          (6)其他融资担保业务aaaaa。

                                                          第十九条融资担保公司经监管部门批准aaa,可以兼营经营部分或者全部以下业务:

                                                          (1)诉讼保全保障aaa。

                                                          (2)投标担保aaaaa,预付款担保aaa,项目履约担保aaaa,报销担保和其他履约担保业务等尾款aaa。

                                                          (3)与担保业务有关的融资咨询和财务咨询等中介服务aaa。

                                                          (4)用自有资金投资aaa。

                                                          (5)监管部门规定的其他业务aaa。

                                                          第二十条融资性担保公司可以为其他融资性担保公司提供担保和债券发行担保业务aaaa,但应当符合下列条件:

                                                          (1)过去两年没有非法或不正常的记录aaa。

                                                          (2)监管部门规定的其他审慎条件aaaa。

                                                          除前款规定的条件外aaaa,从事再担保业务的融资性担保公司aaaaa,其注册资本不低于1亿元人民币aaaaa,连续经营两年以上aaa。

                                                          第二十一条融资担保公司不得从事下列活动:

                                                          (1)吸收沉积物aaa。

                                                          (2)发放贷款aaaa。

                                                          (3)委托发放贷款aaaaa。

                                                          (4)委托投资aaa。

                                                          (5)监管机构不得从事的其他活动aaaa。

                                                          融资性担保公司从事非法集资活动的aaaaa,有关部门应当依法查处aaaa。

                                                          第四章 经营规则和风险控制

                                                          第二十二条融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构aaa,完善程序规则aaa,决策程序和内部审计制度aaa,保持公司治理的有效性aaaaa。

                                                          在省aaa,自治区aaa,直辖市设立分支机构的融资性担保公司aaaa,应当有两名以上独立董事aaa。

                                                          第二十三条融资担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度aaaa,决策程序aaaaa,事后追偿处理制度aaa,风险预警机制和应急机制aaaaa,制定严格规范的业务操作程序aaaa。担保项目的风险评估和管理aaaa。

                                                          第二十四条融资性担保公司应当具备经济aaaaa,金融aaaa,法律aaaaa,技术等相关资质的专业人员aaa。

                                                          在省aaaaa,自治区aaaaa,直辖市设立分支机构的融资担保公司aaaa,应当设立首席合规官和首席风险官aaaaa。首席合规官和首席风险官应由具有相关资格的人(如律师或注册会计师)具备资格aaaa,并具有财务担保或财务经验aaaaa。

                                                          第二十五条融资担保公司应当按照金融企业金融企业规章和企业会计准则建立健全的财务会计制度aaa,如实记录aaaa,反映企业的财务状况aaaa,经营成果和现金流量aaa。

                                                          第二十六条融资担保公司收取的担保费可以由担保公司和担保人根据担保项目的风险程度独立确定aaaa,但不得违反国家有关规定aaa。

                                                          第二十七条融资担保公司向单一担保人提供的融资担保责任余额不得超过净资产的10%aaaa,提供给担保人及其关联方的融资担保责任余额不得超过净资产aaa。 15%aaaaa,发行个人担保债券的担保责任余额不得超过净资产的30%aaa。

                                                          第二十八条融资性担保公司的融资担保责任余额不得超过其净资产的10倍aaaaa。

                                                          第二十九条融资性担保公司以自有资金投资aaa,限于国债aaa,金融债券aaa,大型企业债务融资工具等信用评级较高的固定收益金融产品aaaaa,不存在利益冲突aaaa。总金额不高于净额aaaaa。 20%的其他资产投资aaaaa。

                                                          第三十条融资性担保公司不得为母公司或子公司提供融资担保aaaa。

                                                          第三十一条融资担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期的债务准备金aaaa,并以不低于担保责任余额1%的比例提取担保补偿准备金aaaaa。今年aaaa。如果担保补偿准备金累计当年担保责任余额的10%aaaa,则应当提取差额aaaa。使用差异提取法和担保补偿准备金的管理办法aaa,由监管部门另行制定aaaa。

                                                          监管部门可以根据融资担保公司的风险状况和审慎监管的需要aaa,提出增加担保补偿准备金比例的要求aaa。

                                                          融资性担保公司应当对担保责任实施风险分类管理aaaa,准确计量担保责任风险aaa。

                                                          第三十二条融资担保公司和债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系aaaaa,明确规定担保责任在合同中的履行方式aaaaa。

                                                          第三十三条担保融资担保业务的融资担保公司应当与担保人约定在担保期内可以持续获取相关信息aaaaa,并有权对相关信息进行核实aaaa。

                                                          第三十四条融资担保公司和债权人应当在担保期内建立担保人有关信息交流机制aaa,加强对担保人的信用咨询和监督aaa,共同维护双方的合法权益aaaa。

                                                          第三十五条融资性担保公司应当按照监管部门的规定aaaa,向有关债权人告知公司治理情况aaaa,财务会计报告aaaa,风险管理情况aaaa,资金构成和经营情况aaaaa,以及担保业务的整体情况aaaa。

                                                          第五章 监督管理

                                                          第三十六条监管部门应当建立健全融资担保公司的信息收集aaa,整理aaaa,统计分析制度和监督评分制度aaa,持续监督经营和风险状况aaa,并在6月底前完成监管融资担保公司aaaaa。年aaaaa。去年的机构概述报告aaaa。

                                                          第三十七条融资担保公司应当按照规定及时向监管部门报送业务报告aaaaa,财务会计报告和法律合规报告等文件和资料aaa。

                                                          融资担保公司向监管部门提交的各种文件和资料应当真实aaaaa,准确aaa,完整aaa。

                                                          第三十八条融资担保公司应当按季度向监管部门报告资金使用情况aaa。

                                                          监管部门应当根据审慎监管的需要aaaaa,及时提出融资担保公司的资本质量和资本充足率要求aaaa。

                                                          第三十九条监管部门有权要求融资性担保公司提供特殊材料或者与董事aaaa,监事和高级管理人员会面aaaa,按照监管要求进行监督和会谈aaa,并要求说明或必要的整改aaaa。

                                                          当监管机构认为有必要时aaaa,可以通知债权人相关融资担保公司的违规或风险aaaa。

                                                          第四十条监管部门可以根据监管需要对融资担保公司进行现场检查aaaa,融资担保公司应当配合aaa,并按照监管部门的要求提供有关文件和资料aaaaa。

                                                          在现场检查时aaaa,检查人员不得少于2人aaa,并将检查通知和有关文件提交给融资担保公司aaaa。

                                                          第四十一条融资担保公司担保欺诈或者投资损失可能超过其净资产的5%aaaaa,董事aaaaa,监事和高级管理人员涉嫌严重违法违规等的aaaa,应立即采取紧急措施并向监管部门报告aaaaa。

                                                          第四十二条融资担保公司应当及时向监管部门报告股东大会aaaa,股东大会和董事会的重要决议aaaaa。

                                                          第四十三条融资担保公司应当聘请社会中介机构进行年度审计aaa,并及时向监管部门报告审计报告aaaa。

                                                          第四十四条监管部门应当会同有关部门建立融资担保行业发现aaaa,报告和处置突发事件的制度aaaa,制定融资担保行业应急处理计划aaaa,明确处理机构和他们的职责aaaa,处置措施和处置程序aaaaa。及时有效地处理融资担保行业的突发事件aaaa。

                                                          第四十五条监管部门应当在每年年底对各自辖区内融资担保业的年度发展和监督情况进行综合分析和评价aaaaa,并提供省内融资担保业务和人民政府部际联席会议aaaa。 aaaa,每年2月底之前aaa,自治区和直辖市aaaa。报告了上一年融资担保业的发展和监管情况aaaa。

                                                          监管部门应当及时向省aaaaa,自治区aaaaa,直辖市人民政府财政担保业务部际联席会议报告本辖区内融资担保业的重大风险事件和处置情况aaa。 aaa。

                                                          第四十六条融资担保业应当建立行业自律组织aaaa,履行自律aaa,维权和服务等职责aaaaa。

                                                          融资担保业国家自律组织接受融资担保业务监管部际联席会议的指导aaaaa。

                                                          第四十七条信用管理部门应当将融资性担保公司的有关信息纳入信用管理制度aaa,为融资性担保公司提供相关信息查询服务aaaa。

                                                          第六章 法律责任

                                                          第四十八条监督部门监督管理部门有下列情形之一的aaaaa,依法给予行政处分;构成犯罪的aaaaa,依法追究刑事责任:

                                                          (1)违反规定审查融资性担保公司的设立aaa,变更aaaa,终止和经营范围aaaa。

                                                          (2)违反规定对融资性担保公司进行现场检查aaaaa。

                                                          (3)未按照本办法第四十五条规定报告重大风险事件和处置事项aaaaa。

                                                          (四)违反法律aaaaa,法规和本办法规定的其他行为aaa。

                                                          第四十九条融资担保公司违反法律aaa,法规和本办法规定aaaaa,有关法律aaaaa,法规有处罚的aaaa,依照规定处罚;有关法律法规未予处罚的aaa,监督部门应当责令改正aaaa。发出警告和罚款;构成犯罪的aaa,依法追究刑事责任aaaaa。

                                                          第五十条违反本办法第八条第三款规定aaaa,擅自经营融资担保业务的aaaaa,由有关部门依法予以制裁和处罚;如果未经授权在名称中使用融资担保的字样aaa,监管部门应责令改正aaaa。给予惩罚aaaa。

                                                          第七章

                                                          第五十一条公司制度以外的融资担保机构应当按照本办法的有关规定从事融资担保业务aaa。具体实施办法由省aaa,自治区aaa,直辖市人民政府另行制定aaaa,并报告对融资担保业务的部际联合监督aaaa。会议已经提交aaaa。

                                                          外资融资担保公司应当适用本办法aaaaa。法律aaaaa,行政法规另有规定的aaaa,依照规定执行aaaa。

                                                          融资再担保机构的管理办法由省aaaaa,自治区aaa,直辖市人民政府另行制定aaaa,并报财政担保业务部际联席会议备案aaaaa。

                                                          第五十二条省aaaaa,自治区aaa,直辖市人民政府可以根据本办法的规定aaaa,制定实施细则aaaaa,并报告财务担保业务部际联席会议备案aaaa。

                                                          第五十三条本办法实施前设立的融资担保公司不符合本办法规定的aaaaa,应当在2011年3月31日前符合本办法规定的要求aaaa。具体的标准化和整改计划由省aaaa,自治区aaaa,直辖市人民政府aaaaa。

                                                          第五十四条本办法自发布之日起施行aaa。

                                                          TR

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